楽天証券積立NISAと一般Nisa

2018年に始まったNISAの兄弟分の非課税投資制度。

積立スタイルの利用オンリーであること。また“積立”期間が20年と長いので長期でコツコツ積み立てる制度です。1年間で利用できる金額は40万円ですので、20年間で総額は800万円までOKです。20年積み立てなくてもNISAと同じようにいつでも現金化することができ、急な出費にも対応可能。

デメリットは、NISAと同じように金融商品を購入した金額が上限になったらその年の枠は使い切ったと見なされます。なので売却して枠が余った、ということにはなりません。投資商品は、初心者でも始めやすい長期投資向きの投資信託などに限られますので、安心ですね。